في برايم للاستشارات، تحول خدمات المشتقات المدمجة لدينا عدم اليقين المالي إلى فرصة استراتيجية، موفرة حلول شاملة تحمي المستقبل المالي لعملك.
يقوم خبراؤنا بإجراء تحليل دقيق للعقود لاكتشاف الخيارات المدمجة والأدوات المشتقة ضمن المنتجات المالية والتأمينية.
نقوم بتقييم كل أداة مالية وفقًا للمعايير المحاسبية الدولية، مما يضمن تحديدًا دقيقًا وتقييمًا للمخاطر المحتملة.
باستخدام التحليل الكمي المتقدم وتقنيات الهندسة المالية، نطور نماذج تسعير مشتقات متطورة.
نهجنا يضمن تقييمًا دقيقًا للسوق، مما يساعدك على فهم التداعيات المالية الحقيقية للمشتقات المدمجة لديك.
نحن ندمج تقنيات التقييم الاكتواري المتقدمة لتقدير الالتزامات المرتبطة بالعقود التأمينية التي تحتوي على مشتقات مدمجة.
طرق تقييم الاحتياطيات الفنية لدينا تعمل على تحسين محفظات المنتجات مع الحفاظ على الامتثال الصارم للأنظمة واللوائح.
تحليلات بيانات التأمين المتقدمة لدينا أ> تقييم أداء المنتج وتطوير استراتيجيات استباقية لإدارة المخاطر المالية.
نحن نساعد على تقليل التعرض لتقلبات أسعار الفائدة والعملات وأسواق الأسهم، مما يوفر إطارًا قويًا للاستقرار المالي.
نضمن الامتثال السلس للأنظمة الإقليمية والدولية، بما في ذلك خدمات تقييم المعايير الدولية للتقارير المالية (IFRS) الشاملة.
سيؤدي مراجعة خبراء التأمين من قبل المدققين إلى إعداد تقارير مالية دقيقة وتقديم إرشادات حول الأطر التنظيمية الخاصة بالسوق في المملكة العربية السعودية، الإمارات العربية المتحدة، باكستان، وغيرها.
نقدم خدمات إدارة المخاطر المؤسسية (ERM) المهنية وبرامج تدريب شاملة.
استشاراتنا تساعد الشركات في هيكلة المنتجات المالية المعقدة وتعزيز فهم المشتقات المدمجة والمخاطر المرتبطة بها.
يمكن للضبابية المالية أن تعرقل نمو الأعمال.
تُحوِّل خدماتنا في المشتقات المدمجة المخاطر المحتملة إلى فرص استراتيجية، حيث نقدم نهجًا شاملاً لإدارة المخاطر يحمي مصالحك المالية.
التعامل مع البيئات التنظيمية المعقدة قد يكون تحديًا.
نُبسِّط الامتثال، مما يضمن توافق أدواتك المالية مع جميع المعايير الإقليمية والدولية من خلال خدماتنا في تسعير التأمين وتحديد الأسعار.
الأساليب الموحدة لا تناسب إدارة المخاطر المالية.
نقوم بتطوير استراتيجيات مخصصة تتماشى مع أهداف عملك المحددة، مع تقديم تقييم إعادة التأمين وإرشادات مالية متخصصة.
المشتقات المضمنة هي مكونات تشبه المشتقات ضمن العقود المضيفة التي تعدل التدفقات النقدية. بعض الأمثلة تشمل:
تشير المشتقة الضمنية في التأمين إلى أداة مالية متضمنة في عقد مضيف غير مالي، مثل بوليصة التأمين. تؤثر هذه المشتقات على التدفقات النقدية للعقد المضيف بناءً على التغيرات في المتغيرات مثل أسعار الفائدة أو مؤشرات الأسهم أو أسعار صرف العملات. على عكس المشتقات المستقلة، لا يمكن تداول المشتقات المدمجة بشكل مستقل. تقدم شركة بريما للاستشارات حلولاً متخصصة في الحجز والتسعير لشركات التأمين لمعالجة هذه التعقيدات في أسواق مثل المملكة العربية السعودية والإمارات العربية المتحدة وباكستان.
إن المشتقة الموجودة كأداة مالية منفصلة وغير مرتبطة بعقد مضيف لا تعتبر مشتقة ضمنية. على سبيل المثال، فإن المشتقة القابلة للتحويل تعاقديًا من تلقاء نفسها أو التي لديها طرف مقابل مختلف عن الأداة المضيفة تكون مؤهلة كأداة مالية مستقلة.
المشتقات المستقلة هي أدوات مالية مستقلة يمكن تداولها بشكل منفصل، مثل خيارات العملات أو السلع. بالمقابل، المشتقات المضمنة هي مدمجة ضمن العقود المضيفة، مثل الودائع التي تحتوي على خيارات عملات مدمجة. الجمع بين العقد المضيف والمشتق المضمن يشكل أداة هجينة. تقدم شركة بريما للاستشارات استشارات اكتوارية وخبرات تقييم لمساعدة الشركات في إدارة هذه المشتقات بشكل فعال.
وفقًا للمعايير الدولية للتقارير المالية (IFRS 9)، يجب قياس جميع المشتقات، بما في ذلك المشتقات المضمنة المرتبطة بالاستثمارات في الأسهم غير المدرجة، بالقيمة العادلة. يتم تسجيل التغيرات في القيمة في الأرباح أو الخسائر ما لم يتم تحديد المشتق كجزء من استراتيجية محاسبة التحوط. تتخصص شركة بريما للاستشارات في تقديم خدمات التقييم الدقيقة وفقًا للمعايير الدولية للتقارير المالية خدمات استشارات المعايير الدولية للتقارير المالية للتقارير المالية وتقدم حلول موثوقة للامتثال التنظيمي في المملكة العربية السعودية، والإمارات العربية المتحدة، وباكستان، وأماكن أخرى.
المشتقات المضمنة هي مكونات ضمن عقد مضيف غير مشتق تؤثر على التدفقات النقدية للعقد بناءً على التغيرات في المتغيرات مثل أسعار الفائدة أو أسعار السلع أو أسعار الصرف. على سبيل المثال، تحتوي السندات القابلة للتحويل على مشتق مضمن — وهو الخيار لتحويل السند إلى أسهم. تقدم شركة بريما للاستشارات خدمات استشارات اكتوارية احترافية في المملكة العربية السعودية والإمارات العربية المتحدة وباكستان لمساعدة الشركات في إدارة هذه التعقيدات المالية.المشتقات المضمنة هي مكونات ضمن عقد مضيف غير مشتق تؤثر على التدفقات النقدية للعقد بناءً على التغيرات في المتغيرات مثل أسعار الفائدة أو أسعار السلع أو أسعار الصرف. على سبيل المثال، تحتوي السندات القابلة للتحويل على مشتق مضمن — وهو الخيار لتحويل السند إلى أسهم. تقدم شركة بريما للاستشارات خدمات استشارات اكتوارية احترافية في المملكة العربية السعودية والإمارات العربية المتحدة وباكستان لمساعدة الشركات في إدارة هذه التعقيدات المالية.
محاسبة المشتقات المضمنة تتضمن تحديد وفصل المكون المشتق عن العقد المضيف لقياس وتقرير قيمته العادلة. هذه العملية، التي يتطلبها المعايير الدولية للتقارير المالية (IFRS 9)، تضمن تقارير مالية دقيقة. غالبًا ما تبحث الشركات عن خدمات اكتوارية في المملكة العربية السعودية، والإمارات العربية المتحدة، وباكستان للامتثال لهذه المتطلبات المعقدة. تقدم شركة بريما للاستشارات تحليلات متقدمة للتأمين لإدارة المخاطر وخدمات التقارير المالية.
وفقًا لـ IFRS 9، المشتق المضمن هو جزء من أداة مالية هجينة تتضمن عقدًا مضيفًا غير مشتق. تتقلب التدفقات النقدية للأداة الهجينة بطريقة مشابهة للمشتق المستقل. أحد الأمثلة الشائعة هو ميزة التحويل في الديون القابلة للتحويل. تساعد تحليلات شركة بريما للاستشارات الاكتوارية واستراتيجيات التحوط الشركات في المملكة العربية السعودية والإمارات العربية المتحدة وباكستان والأسواق الأخرى في إدارة هذه الأدوات الهجينة بفعالية.
شريكك الموثوق لحلول إدارة المخاطر والمالية في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا
